ملتقى وطني حول مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية – الواقع والتحديات- يومي 04-05 مارس 2013

ملتقى وطني حول مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية – الواقع و التحديات- يومي 04-05 مارس 2013

الجمهورية الجزائرية الديمقراطية الشعبية

وزارة التعليم العالي والبحث العلمي

جامعة سعد دحلب البليدة



كلية العلوم الاقتصادية العلوم التجارية وعلوم التسيير

تحت رعاية رئيس جامعة سعد دحلب – البليدة-

تنظم ملتقى وطني حول


مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية – الواقع والتحديات-
يومي 04-05 مارس 2013














خامسا:شروط تقديم المداخلات: - أن تكون المداخلة مرتبطة بأحد محاور الملتقى مع تحديد المحور الأساسي الذي تنتمي إليه.
- أن لا يكون البحث قد سبق نشره أو عرضه في ملتقيات أو ندوات آخر ى.
- ضرورة التقييد بالمنهج العلمي المتعارف عليه في البحوث العلمية.
- أن يكتب البحث بخط:
Simplified arabic /14 بالنسبة للمداخلات باللغة العربية.
Time new roman /12 بالنسبة للمداخلات باللغة الأجنبية.
- التهميش في أخر المقال.
- تقدم المداخلات باللغات: العربية أو الفرنسية أو الإنجليزية.
- إرسال الملخص ثم المداخلة كاملة حسب التواريخ المقررة.
- لا تزيد عدد صفحات المداخلة عن 20 صفحة. مع ملخص لا يزيد عن صفحة واحدة بلغتين " لغة البحث ولغة أخرى". – ضرورة إرفاق السيرة الذاتية للباحث مع المداخلة.
سادسا:تواريخ هامة
أخر أجل لاستلام الملخصات: 25 /12/2012
آخر أجل لإرسال المداخلات كاملة: 20 /01/2013
إبلاغ أصحاب المداخلات المقبولة بعد تحكيمها علميا:
20/ 02/ 2013.
المراسلات:توجه المراسلات عبر عنوان البريد الإلكتروني
Blidablanchiment2013@yahoo.fr
ملاحظة مهمة: تتحمل الكلية نفقات الإقامة والإطعام خلال فترة الملتقى لمشترك واحد في حالة المداخلات المزدوجة.
- لمزيد من التوضيح يرجى الاتصال بالأستاذ يخلف على الرقم 0560344177
أولا-إشكالية الملتقى:
قامت السلطات الجزائرية و على غرار دول العالم بوضع نظام لمكافحة تبييض الأموال يتوافق مع المعايير الدولية ذات الصلة عن طريق إصدار نصوص تشريعية متعددة و إبرام الاتفاقيات الثنائية و الدولية، و انشاء إطار مؤسساتي و تقرير دور سلطات إنفاذ القانون و اتخاذ تدابير وقائية في المؤسسات المالية و المهن والأعمال غير المالية.فبالإضافة إلى القانون 05-01 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما وعلى غرار السلطات الرقابية والتنفيذية في كل الدول أصدر بنك الجزائر التنظيم رقم05-05 المؤرخ في 15/12/2005 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما الذي وضع أهم الإجراءات التي ينبغي على البنوك والمؤسسات المالية الالتزام بها من أجل الوقاية والكشف عن تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.كما أصدرت العديد من النصوص التي تساهم في الحد والوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب إلى غاية 2012 أين تم إصدار الأمر رقم 12-02 المؤرخ في 13/02/2012 يعدل ويتمم القانون05-01 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما.الذي جاء بالعديد من التعديلات والمواد الجديدة بعد عملية التقييم التي خضعت لها الجزائر من قبل مجموعة العمل المالي للشرق الأوسط وشمال إفريقيا في ديسمبر 2009.
وبعد إصدار مختلف هذه النصوص القانونية كان لازما على المؤسسات المالية الالتزام بها وتطبيقها على أرض الواقع لهذا يتبادر إلى الباحثين الجامعيين أو المهنيين وحتى الهيئات والسلطات الوطنية المكلفة بمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب معرفة واقع وتحديات تطبيق هذه الالتزامات في المؤسسات المالية حيث تعتبر التدابير الوقائية فيها حجر الزاوية أو اللبنة الأساسية لنجاعة وفعالية نظام المكافحة.
من خلال ما سبق تبرز إشكالية هذا الملتقى في هذا التسأول: ما هو واقع وتحديات مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية ؟
ثانيا:أهداف الملتقى
1- تشخيص واقع نظام مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية.
2- إبراز دور وأهمية هذا النظام بالنسبة للمؤسسات االمالية.
3- تسليط الضوء على التجارب الدولية في هذا المجال للاستفادة منها.
4- فتح الحوار العلمي بين المتخصصين في هذا المجال، وتفعيل الربط بين الجامعة والمؤسسات المالية.
5- الخروج ببعض التوصيات والاقتراحات، من شأنها ضمان التطبيق الجيد وإيجاد الحلول لبعض المشاكل التي واجهتها مؤسساتنا المالية في مجال تطبيق نظام مكافحة تبييض الأموال.
ثالثا:محاور الملتقى
المحور الأول: مفهوم تبييض الأموال
- ماهية تبييض الأموال.
- التقنيات المرتبطة بالمؤسسات المالية.
- مؤشرات تبييض الأموال.
-الأخطار على المؤسسات المالية.
- المسؤولية الجنائية للمؤسسات المالية عن عمليات تبييض الأموال.
- العلاقة بين تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.
المحور الثاني: التزامات المؤسسات المالية في مجال مكافحة عمليات تبييض الأموال وفقا للمعايير الدولية والنصوص الجزائرية.
- دور السلطات الرقابية والمشرفة على القطاع المالي .
- أهمية التنظيم و دور الإدارة العليا في المؤسسات المالية .
- وظيفة التدقيق الداخلي لاختبار نظام مكافحة تبييض الأموال.
- البرامج التدريبية للموظفين .
- العناية الواجبة فيما يخص العملاء،المنهج القائم على الخطر.
- الرقابة والمتابعة المستمرة للعمليات والحسابات وحفظ السجلات.
- الإبلاغ عن العمليات المشبوهة.
المحور الثالث: واقع مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية.
- تكاليف وضع نظام لمكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية.(أمثلة)
- مدى التزام المؤسسات المالية الجزائرية بالنصوص القانونية ذات الصلة.(أمثلة)
- تحاليل إحصائية عن عمليات تبييض الأموال المكتشفة في المؤسسات المالية الجزائرية.(أمثلة)
- علاقة المؤسسات المالية الجزائرية بخلية الاستعلام المالي CTRF.ودرجة التنسيق فيما بينها .
- مجالات التعاون بين المؤسسات المالية الجزائرية ومثيلاتها الأجنبية في مجال مكافحة تبييض الأموال.
المحور الرابع:. تحديات مكافحة تبييض الأموال في المؤسسات المالية الجزائرية.
- أمثلة واقعية في المؤسسات المالية الجزائرية.











رابعا:الهيئات المشرفة
الرئيس الشرفي للملتقى:
د. سويسي عبد الوهاب، عميد الكلية
رئيس الملتقى:
أ.عبدالرزاق يخلف، - جامعة البليدة-
رئيس اللجنة العلمية للملتقى:
أ.د. رزيق كمال ، جامعة البليدة
أعضاء اللجنة العلمية للملتقى:
أ. د. عبدالوهاب سويسي ، جامعة البليدة
أ.د. ناصر مراد، جامعة البليدة.
أ.د . خالص صافي صالح ، جامعة البليدة.
أ.د.لسلوس مبارك ،جامعة البليدة.
أ.د ين عبدالعزيز فاطمة، جامعة البليدة.
أ.د.زعباط عبدالحميد ،جامعة الجزائر3.
أ.د.بن حمودة محبوب،جامعة الجزائر3.
أ.د.بن يسعد محمد الحسين.جامعة الجزائر3.
أ. د. كشاد رابح، المدرسة العليا للتجارة.
أ.د .رابح زبيري ،جامعة الجزائر3.
أ.د. بوغزالة محمد ناصر،جامعة الجزائر 2.
أ.د. فريد كرتل ، جامعة سكيكدة.
أد. بلعزوز بن علي،جامعة الشلف.
أ.د.فرحي محمد، جامعة الأغواط.
أ.د.الطيب الداودي،جامعة بسكرة.
أ.د.زايري بلقاسم ،جامعة وهران.
د. حميدات محمود ، بنك الجزائر.
د.خموج محمد،المدرسة العليا للصيرفة .

اللجنة التنظيمية:
رئيس اللجنة التنظيمية:
د. للوشي محمد
أعضاء اللجنة التنظيمية:
د.شارفي ناصر.
د.حنيش الحاج.
د.مراكشي محمد أمين.
د.يدو محمد.
د.مسعداوي يوسف.
د.غردي محمد
د.بشاري عبدالكريم
أ.حاج عيسى سيد أحمد.
أ. موزاي بلال.
أ. جيلالي شفيق.
أ.قويدري كمال.
أ.يخلف رابح.
أ.بداوي مصطفى.
أ.القينعي عزالدين.
أ.بوشريط كمال.
- شريفي نبيل.
-عيدة عبد الغاني.
أمانة الملتقى:
د.مراكشي محمد أمين.
أ.يخلف رابح.
أ.عبدالحق القينعي